La legislazione sul settore creditizio e bancario

Qui di seguito potrete trovare le principali leggi nel settore creditizio e per il finanziamento personale in Italia, sulle garanzie a tutela del consumatore, sulle caratteristiche degli istituti di credito che possono proporre prodotti di finanziamento e le procedure alle quali si devono attenere nell’offerta al pubblico.

• La Costituzione Italiana
• D.lgs. 1 settembre 1993, n. 385 – Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia pubblicato nella gazz. uff. 30 settembre 1993, n. 230, s.o.
• Decreto Legislativo 25 settembre 1999, n. 374 – Estensione delle disposizioni in materia di riciclaggio dei capitali di provenienza illecita ed attività finanziarie particolarmente suscettibili di utilizzazione a fini di riciclaggio, a norma dell’articolo 15 della legge 6 febbraio 1996, n. 52
• Legge 180/50 – Cessione del quinto dello stipendio
• Legge 895 – il regolamento di attuazione della legge 180/50
• Art. 137 e 138 legge 30 dicembre 2004, n.311 – Disposizioni per la formazione del bilancio annuale e pluriennale dello stato (legge finanziaria 2005)
• Legge 14 maggio 2005, n.80 – art. 13-bis. – Modifiche al testo unico di cui al decreto del presidente della repubblica 5 gennaio 1950, n. 180
• Con il decreto n.313 del 27 Dicembre 2006, il legislatore predispone le regole alle quali ci si deve attenere per accedere ad un prestito personale con cessione di un quinto della pensione
• Decreto 20 settembre 2005 – Classificazione delle operazioni creditizie per categorie omogenee ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari
• Direttiva CEE del 10.6.91 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività illecite
• Legge 197/91 sull’antiriciclaggio di denaro
• A.5. Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti
• Decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196 sulla privacy “codice in materia di protezione dei dati personali”
• Legge 7 marzo 1996 n. 108 – disposizioni in materia di usura
• Legge 15 dicembre 1990, n. 386 – nuova disciplina sanzionatoria degli assegni bancari
• Legge sulla Firma 3 febbraio 1975, n 18 – provvedimenti a favore dei ciechi
• Decreto 3 febbraio 2006 n. 142
• Decreto 3 febbraio 2006 n. 143
• Provvedimento UIC 24 febbraio 2006 operatori finanziari
• Provvedimento UIC 24 febbraio 2006 operatori non finanziari